Вопрос 2

Центральный банк РФ является главным банком в банковской системе России. Для осуществления своих целей — защиты и обеспечения устойчивости рубля, развития и укрепления банковской системы, обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы – Банк России выполняет определенные функции. Для их реализации могут использоваться разные методы. К функциям Банка России относится:[35]

1. Разработка и проведение во взаимодействии с Правительством РФ единой государственной денежно-кредитной политики, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля. Она осуществляется следующими методами:

· учетная политика и политика рефинансирования (кредитования ЦБ РФ коммерческих банков, в том числе учет и переучет векселей), так как Банк России является кредитором последней инстанции;

· изменение процентной ставки по операциям Банка России — может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентных ставок;[36]

· политика открытого рынка — предполагает покупку и продажу государственных ценных бумаг в целях увеличения или уменьшения денежной массы в экономике;

· политика минимальных обязательных резервов — означает, что каждый коммерческий банк должен перечислять в ЦБ РФ определенную сумму привлеченных денежных средств. Размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (он не должен превышать 20%), а также порядок их депонирования в Банке России устанавливается Советом директоров ЦБ РФ;[37]

· эмиссия облигаций, размещаемых и обращаемых только среди кредитных организаций;

· валютные интервенции — покупка-продажа иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля, а также суммарный спрос и предложение денег.[38]

2. Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения. Решение о выпуске и изъятии новых банкнот и монет принимает Совет директоров Банка России, он же утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков и информирует о своем решении Правительство РФ.[39] Выпускаемые банкноты и монеты являются безусловным обязательством Банка России и обеспечиваются всеми его активами. Они обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории РФ.[40] Данная функция реализуется следующими методами:

· собственно эмиссия наличных денег — операция по привлечению денежных средств, которая дает возможность ЦБ РФ увеличивать денежные средства при необходимости расширения и проведения активных операций;

· прогнозирование налично-денежного оборота;

· организация производства, перевозки, хранения банкнот и монет;

· установление признаков неплатежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет;

· определение порядка ведения кассовых операций.[41]

3. Осуществление функций кредитора последней инстанции для кредитных организаций. Банк России имеет право предоставлять российским и иностранным кредитным организациям, Правительству РФ кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете. Он осуществляет эмиссию в порядке кредитования коммерческих банков.[42]

4. Установление правил осуществления расчетов в Российской Федерации. ЦБ РФ занимается контролем, регулированием и лицензированием расчетных и клиринговых систем в РФ.[43] Он осуществляет межбанковские расчеты через систему валовых расчетов в режиме реального времени, на которые приходится основная масса расчетов (до 70%). Законодательно определяются общие сроки прохождения платежей в течение двух операционных дней в пределах субъекта РФ и пяти дней в РФ.

5. Установление правил проведения банковских операций. Центральному банку принадлежит право создания правил финансирования, кредитования, проведения расчетов и кассовых операций кредитных учреждений.[44]

6. Осуществление обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ. Производится ЦБ РФ посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов.

7. Эффективное управление золотовалютными резервами Банка России.

8. Осуществление государственной регистрации кредитных организаций, выдача и отзыв лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом. Центральный банк как банк банков осуществляет контроль над банковской системой, который начинается с момента регистрации кредитных организаций и выдачи им лицензии на осуществление банковской деятельности. ЦБ РФ должен иметь полную информацию о существующих кредитных организациях и об их деятельности. Банк России определяет основные условия, правила, порядок лицензирования и регистрации кредитных учреждений, а также документы, необходимые для получения лицензии, регистрирует кредитные организации в Книге государственной регистрации кредитных учреждений, выдает лицензии и отзывает их.[45] Центральный банк занимается проведением антимонопольной политики, контролируя, во-первых, размер паев кредитными организациями (не более 25% собственного капитала), во-вторых, участие иностранного капитала.

9. Осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций в целях поддержания стабильности банковской системы, защиты интересов вкладчиков и кредиторов. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитной организацией банковского законодательства, нормативных актов Банка России, в частности установленных им экономических нормативов. При этом он не вмешивается в операционную деятельность кредитной организации.

10. Регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями.

11. Осуществление самостоятельно или по поручению Правительства РФ всех видов банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач. ЦБ РФ применяет как пассивные операции по привлечению денежных средств, так и активные – по размещению средств. К пассивным операциям относится эмиссия банкнот, депозитные операции, открытие и ведение счетов Правительства РФ, иностранных банков и кредитных организаций, выпуск собственных ценных бумаг, формирование собственного капитала и резервов. К активным операциям относится кредитование, учетные операции, операции с ценными бумагами.

12. Организация и осуществление валютного регулирования и валютного контроля.

13. Определение порядка осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами. Банк России выдает разрешения на создание банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков,[46] устанавливает и публикует официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю, открывает представительства в иностранных государствах.

14. Установление правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации.

15. Установление и опубликование официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю.

16. Разработка прогноза платежного баланса РФ и организация составления платежного баланса РФ. В целях контроля за состоянием внешней торговли, платежей и золотовалютных резервов Центральный банк составляет платежный баланс РФ, где отражаются все поступления и платежи в иностранной валюте. Как правило, они должны быть равны, но в большинстве случаев такого не бывает, поэтому Центральный банк, используя свои полномочия, имеет возможность сбалансировать его, проводя политику валютных ограничений, либо дефляционную политику, либо политику валютных интервенций, что приводит к изменениям в валютных соотношениях и влияет на сбалансированность баланса.

17. Установление порядка и условий осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществление выдачи, приостановления и отзыва разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты.

18. Проведение анализа и прогнозирования состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, опубликование соответствующих материалов и статистических данных. Банк России ежегодно не позднее 1 октября представляет Государственной Думе проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря – основные направления,[47] в которых отражаются анализ состояния и прогноз развития экономикиРФ; а также основные параметры и инструменты денежно-кредитной политики. Банк России публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системеРФ.[48]

19. Осуществление выплаты по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

О admin

x

Check Also

Боровская М

ТЕМА 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ. РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ 2.1. Сущность и функции Центрального банка России Центральный банк России (ЦБР) является главным банком страны и выполняет ...

10 самых надежных банков России: рейтинг

Ежегодно рейтинги надежности банков довольно существенно изменяются. Это связано с численными отзывами лицензий, сокращениями, различными поглощениями. Поэтому ежегодно официальный рейтинг банков по надежности обновляется. Отвечает ...

100 крупнейших банков РФ закончили полугодие с убытком 3 млрд рублей

100 крупнейших банков РФ закончили полугодие с убытком 3 млрд рублей Убыток топ-100 российских банков за первую половину 2015 года составил 3,1 млрд рублей. При ...

Top1000 крупнейших банков России в 2005 году, fbconsult

Автор: Мария Фомичева По итогам 2005 года можно резюмировать: российский банковский сектор рос существенно быстрее, чем вся российская экономика. Чистые активы российских банков в 2005г. ...

Впереди планеты всей: ТОП-10 крупнейших банков мира

Рейтинг крупнейших банков мира по размеру активов Крупнейшие банки мира расположены в Китае. Фото: uk.investinholland.com Крупнейшие банки мира расположены в Китае. Это неудивительно, учитывая, что ...

Forbes опубликовал список ста ведущих банков России

Forbes опубликовал список ста ведущих банков России ПЕРВАЯ СОТНЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПО РАЗМЕРУ АКТИВОВ РАЗБИТА на группы в зависимости от уровня рейтингов международных агентств Fitch, ...

Alexis Blog: КОМУ ПРИНАДЛЕЖИТ ЦЕНТРОБАНК РОССИИ?

РОССИЯ ЖИВЕТ В УСЛОВИЯХ ОККУПАЦИИ!! СВЕРЖЕНИЕ ХУНТЫ ПУТИНА ЭТО НАША ГЛАВНАЯ ЦЕЛЬ! Мы как всегда впереди планеты всей. Даже ФРС в штатах реальным золотом не ...

Cписок банков, у которых ЦБ отозвал лицензии до 2000 года

Cписок банков, у которых ЦБ отозвал лицензии до 2000 года С 25 августа 1997 года отозвана лицензия на совершение банковских операций. С 27 октября 1997 ...

Банкротство брокера: что делать?

В этой статье я хочу немного поговорить о различиях в банковской и брокерской сфере. Под брокерами я буду иметь в виду исключительно фондовых брокеров, действующих ...

Forbes: 13 самых надежных банков России, Капитал

Forbes составил рейтинг 100 надежных российских банков 2018 года, первое место в нем занял Росбанк, сообщает издание. Все банки-участники прошлогоднего рейтинга надежности смогли пережить продолжающуюся ...

Forbes: 13 самых надежных банков России

Forbes составил рейтинг 100 надежных российских банков 2018 г., первое место в нем занял ;Росбанк ;, сообщает издание. Все банки-участники прошлогоднего рейтинга надежности смогли пережить ...

Где открыть расчетный счет для ООО — обзор выгодных предложений

Где выгоднее открыть расчетный счет для ООО: ТОП-5 популярных банков для РКО Законное функционирование любой организации предполагает банковское обслуживание: ведение расчетных счетов финансовое взаимодействие с ...

Где открыть расчётный счёт для ИП в 2018 году

В кругу индивидуальных предпринимателей разговоры постоянно заходят о бизнесе. Весьма часто обсуждается тема где открыть расчетный счет для ИП в 2018 году, в каком банке, ...

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП: критерии выбора, рейтинг банков, в том числе без абонентской платы, торговый эквайринг

Где открыть расчётный счёт ИП — сравнение тарифов на обслуживание и дополнительные услуги Индивидуальный предприниматель может работать, не открывая расчётного счёта. Он необходим только для ...

Горячая линия РосЕвроБанка () — номер телефона службы поддержки

Актуальные контактные данные службы поддержки РосЕвроБанка. Номера телефонов горячей линии для быстрого получения информации о банковских продуктах по всей России. Режим работы и электронная почта ...

Website Review

CY absence may show that your site is young or the quantity and quality of sites with references is too low. Yandex search engine index ...

Яндекс.Метрика