Главная » О банках » Особенности регистрации банков с иностранным участием

Особенности регистрации банков с иностранным участием

Особенности регистрации банков с иностранным участием

Банк России выдает предварительные разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации — резидента.

Квота иностранного участника устанавливается советом директоров Банка России. Для создания КО с иностранными инвестициями требуется предварительное разрешение Банка России, которое действительно в течение одного года со дня его подписания. При рассмотрения вопроса о выдаче такого разрешения Банк России учитывает:

уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;

финансовое положение и деловую репутацию учредителей-нерезидентов;

очередность подачи заявлений.

Немаловажными факторами, влияющими на выдачу разрешения, являются размер иностранных инвестиций в банковскую систему России со стороны данного иностранного государства, а также состояние двусторонних отношений между Россией и государством местонахождения каждого из учредителей.

При этом Банк России особо контролирует участие нерезидентов из оффшорных зон, если их доля превышает 50% в уставном капитале банка.

Если нерезидент юридическое лицо намерен приобрести более 10% акции создаваемой КО, он должен представить информацию о своих учредителях с указанием их местонахождения и направлений деятельности.

Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.

Заявление должно содержать:

указание на нерезидентов — предполагаемых учредителей кредитной организации:

а) полное официальное наименование для юридических лиц;



б) фамилия, имя, отчество для физических лиц),

их место нахождения,

правовой статус (гражданство (подданство) для физических лиц),

точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (в числовом и процентном выражении).

К заявлению на юридическое лицо — нерезидента прилагаются:

а) учредительные документы;

б) решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации;

в) копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;

г) балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;

д) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия, а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение первоклассным согласно международной банковской практике иностранным банком (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации IBCA, Mood 39;s или Standart and Poor рейтинг не ниже AA, prime-1) платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале).

Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) является протокол о намерениях, подписываемый учредителями указанной кредитной организации и Банком России. При этом принимается во внимание возможность обмена информацией в области банковского надзора между уполномоченным государственным органом страны, являющейся местом нахождения основного учредителя, и Банком России.

Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале.

Разрешение (Протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания).



Иностранное физическое лицо должно представить подтверждение своей платежеспособности (способности оплатить свою долю в уставном капитале), выданное первоклассным банком. Минимальный размер уставного капитала создаваемой дочерней КО иностранного банка установлен в размере 10 млн. евро.

Нерезиденты могут приобрести акции на первичном рынке, если КО зарегистрирована в виде открытого акционерного общества при условии, что совокупная доля иностранных инвесторов не превысит 1% уставного капитала.

Дочерняя кредитная организация иностранного банка может открывать свои филиалы на территории России в установленном порядке.

Существуют особые требования к составу руководства кредитной организации, являющейся дочерней КО иностранного банка: если иностранный гражданин или лицо без гражданства выполняет функции единоличного исполнительного органа КО, коллегиальный исполнительный орган КО не менее чем на 50% должен быть сформирован из граждан России; руководитель и главный бухгалтер КО с иностранными инвестициями должны иметь документы о квалификации, подтвержденные российским Министерством образования, а также документы на право трудовой деятельности на территории Российской Федерации и документ, подтверждающий знание русского языка.

Граждане Российской Федерации должны составлять не менее 75% работников КО с иностранными инвестициями.

О admin

x

Check Also

Права вкладчиков банка

По данным информационных изданий, владельцам MasterCard от банка Союз теперь доступно осуществление транзакций посредством использования ресурсов Google Play. Как сообщил ...

Почта России перевод Форсаж

Несмотря на то что сегодня очень легко перевести деньги друзьям или родственникам с помощью банковской карты, почтовые переводы для многих ...

Почему ЦБ отзывает лицензии у банков

Список банков, у которых отзывают лицензии, продолжает расти. Что происходит? Почему Центробанк, в принципе всегда выполнявший функцию надсмотрщика за подконтрольными ...

Почему российские банки не приживаются в Крыму

С момента оккупации Крыма число российских банков на полуострове сократилось почти втрое. Это даже не отступление, а настоящее бегство. Причины ...