Главная » О банках » Общая характеристика Центральных банков — Студопедия

Общая характеристика Центральных банков — Студопедия

Тема 19. Центральный банк и его денежно-кредитная политика

1. Общая характеристика Центральных банков

2. Задачи и функции ЦБ РФ

3. Операции ЦБ РФ

4. Денежно-кредитная политика Ц РФ

5. Банковское регулирование и банковский надзор в РФ

Централь­ный банк является главным звеном банковской системы любого государства. В различных государствах такие банки называются по-раз­ному: народные, государственные, эмиссионные, национальные, резервные, просто банк (например, Англии, Японии). Центральные банки возникли на базе коммерческих банков, наделенных правом эмиссии банкнот.

Создание центрального эмиссионного банка было обусловлено процессами концентрации и централизации капитала, переходом к единым национальным денежным системам.

Основным правовым актом, регулиру­ющим деятельность центрального банка в России, служит федеральный закон от 27 июня 2002 г. № 86-ФЗ О центральном банке РФ (Банке России). Закон устанавливает организационно-правовой статус центрального банка, определяет полномочия центрального банка как эмиссионного центра страны, процедуру назначения или выборов его руководящего состава, порядок взаимо­отношений с государством и национальной банковской системой и другие его обязанности.

Для определения роли центрального банка в экономических и политиче­ских процессах в стране очень важна степень его независимости. Под экономи­ческой независимостью обычно подразумевается возможность центрального бан­ка использовать имеющиеся в его распоряжении инструменты без существенных ограничений. Степень политической независимости центрального банка опреде­ляется уровнем самостоятельности в его отношениях с органами государственного управления при выборе и проведении денежно-кредитной политики.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

Государственная Дума назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России по представлению Президента Российской Федерации; назначает на должность и освобождает от должности членов Совета директоров Банка России по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом РФ.



Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.

2. Задачи и функции и ЦБ РФ

Согласно ст. 3 закона № 86-ФЗ основными целями деятельности Банка России являются:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Традиционно центральный банк должен, решать пять основных задач — он призван быть:

1) эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным пра­вом на выпуск банкнот;

2) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами, т.е. проводить денежно-кредитную и валютную политику;

3) банком банков, т.е. совершать операции не с обычной клиентурой, а с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом; предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции); осуществлять контроль и надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профес­сионализма в национальной кредитной системе;

4) банкиром правительства, т.е. поддерживать государственные эконо­мические программы и размещать государственные ценные бумаги, предостав­лять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (офи­циальные) золотовалютные резервы;

5) главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов.



В большинстве стран эти задачи центральных банков закреплены законо­дательством, особенно две первые — самые главные.

При решении пяти названных задач центральный банк выполняет опреде­ленные функции. В отечественной и зарубежной литературе нет однозначного подхода к определению функций центральных банков. В одних источниках их насчитывается более 10, в других — всего одна (в Конституции РФ – защита и обеспечение устойчивости рубля).

К основным функциям, осуществляемым подавляющим большинством центральных банков, целесообразно отнести регулирующую, контролирующую и обслуживающую. Все остальные являются дополнительными функциями.

К регулирующей функции относятся: регулирование денежной массы в обращении и управление совокупным денежным оборотом; денежно-кредитное регулирование, разработка и проведение государственной денежно-кредитной политики. Это достигается путем уменьшения или увеличения объема наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минималь­ных резервов, открытого рынка, валютной политики и др., а также путем органи­зации платежно-расчетных отношений коммерческих банков (нередко последнюю относят к обслуживающей функции).

Контролирующая функция тесно связана с регулирующей и осуществля­ется путем контроля и надзора за работой кредитной системы. Эта функция вклю­чает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т.е. процедуру допуска кредитных институтов на национальный банков­ский рынок. Центральный банк, пользуясь данными статистической отчетности кредитных организаций, осуществляет контроль за их деятельностью, вынолнеиием установленных центральным банком нормативов. Степень такого контроля существенно меняется в зависимости от законодательства и традиций отдельных стран.

Обслуживающая функция включает в себя выполнение роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно-статистического центра. Во многих странах по закону центральный банк обязан давать при необходимости рекомендации федеральному правительству, а также снабжать его информацией о состоянии кредитной системы.



Центральный банк, собирая, анализируя и публикуя объективную инфор­мацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы. Принимая решение о дополнительном выпуске денежных средств, эмиссионное управление центрального банка основывается на соответствующем экономиче­ском анализе ситуации в стране, чтобы при необходимости дать рекомендации и скоординировать действия государственных органов.

Информационно-исследовательская деятельность центрального банка пред­полагает также консультирование. В порядке информационного обмена, а также с целью проведения консультаций центральные банки организуют встречи, кон­ференции, в том числе на международном уровне.

Согласно федеральному закону от 27 июня 2002г. № 86-ФЗ О центральном банке РФ (Банке России), на него возложены 19 функций (см. ст. 4):

О admin

x

Check Also

Партнеры МДМ банка: в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии, В каком банкомате

Что же до наличных, то их можно снять почти в банкоматах. Так что если у вас возникнет вопрос о том, ...

Партнеры МДМ банка: в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии

Банки — партнеры МДМ банка: где можно снять денежные средства без комиссии Для клиентов МДМ Банка проведение операций по картам ...

Партнеры МДМ банка без комиссии

ТАРИФЫ. КОМИССИОННОГО ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ ОАО МДМ Банк ЗА УСЛУГИ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ КЛИЕНТАМ- БАНКАМ-РЕСПОНДЕНТАМ, БАНКАМ-ДОВЕРИТЕЛЬНЫМ УПРАВЛЯЮЩИМ 1 Тарифы услуг ОАО МДМ Банк УТВЕРЖДЕНЫ ...

Партнеры банка левобережный снять без комиссии

Иногда получается так, что при оформлении кредитки, мы забываем узнать, где расположены банкоматы данного банка или его партнеров. Кроме того, ...