Главная 20 Я не пачу кредит 20 Что такое ICO и можно ли на этом заработать?

Что такое ICO и можно ли на этом заработать?

Если расшифровать аббревиатуру ICO, получится Initial Coin Offering, что можно перевести на русский как первичное размещение монет (купонов или токенов). Токены размещает команда стартапа, то есть нового проекта, чтобы в будущем, когда проект будет запущен, их можно было использовать для льготной оплаты соответствующих услуг на прощадке проекта или для торговли токенами на бирже.

Токены распродаются за криптовалюты, такие как биткоин или эфириум, или за фиатные деньги (доллары, евро). Таким образом, проект привлекает так нужное на начальном этапе развития финансирование за счет частных инвесторов.

Как видим, ICO по своему типу ближе к краудфандингу. Правда, для ICO придуман несколько другой термин – Crowdsale.

Если говорить о терминах, то ICO, в отличие от IPO, не предполагает продажу долей в компании. ICO, так же как и краудфандинг, привлекает частные деньги на развитие проекта. Инвесторы, финансируя компанию через ICO, получают не долю в компании, а какие-то будущие льготы в проекте.

Например, определенное место в облачном хранилище или расширенный пропускной канал. Можно сказать, что через ICO каждый проект выпускает свою собственную валюту, которую покупают инвесторы и обеспечивают, таким образом, приток финансов, которые владельцы проекта могут использовать на развитие проекта на этапе запуска.

С терминами определились, теперь подробнее изучим что такое ICO и можно ли на этом заработать сегодня.

Токены, которые выпускает каждый проект, не имеют собственной ценности. Ценность им придает только доверие будущих пользователей проекта к создателям проекта. Таким образом, люди голосуют рублем за проект, о котором они только слышали, зачастую только от создателей.

То есть, если создатели проекта имеют хорошую репутацию и известны в определенных кругах, они могут иметь успех и их проект будет поддержан пользователями, приобретающими токены в надежде на то, что проект будет успешен и купоны (токены), которые они приобрели, будут показывать рост.

Как видим, данная схема имеет много подводных камней и возможностей для мошенничества, поскольку строится целиком и полностью на доверии, которое, в свою очередь, опирается только на репутацию основателей проекта.

Инвесторы, покупая токены проекта, рассчитывают достичь трех целей:

  1. Заранее оплатить вирутальные услуги будущего стартапа.
  2. Вложить свои деньги в надежде на то, что проект будет расти и впоследствии можно продать токены по более высокой цене. Здесь можно привести пример с токенами Ethereum, которые сейчас стоят почти по 700$, в то время как на старте, во время ICO в 2014 году продавались по цене меньше цента.
  3. Финансово поддержать проект, который им нравится.

Сам правовой статус ICO пока не определен. Поэтому ICO пока нельзя назвать легальным методом привлечения денег.

Впрочем, к нелегальным его тоже отнести нельзя. Весь метод привлечения денег с помощью ICO основан на доверии пользователей к основателям сервиса. Большего требовать на данном этапе нельзя.

Нужно только иметь в виду, что большая часть стартапов, пытающихся привлекать деньги методом ICO, может оказаться обманом, поскольку действенных методов контроля над действиями основателей проектов по привлечению денег через ICO на данный момент просто не существует.

Стандартный метод привлечения денег компанией называется IPO: Initial Public Offering, то есть первичное размещение акций на бирже.

Но в случае с IPO компания распродает акции как часть доли в компании, таким образом, покупая акции, инвестор приобретает часть компании и, если он приобрел достаточное количество акций, он имеет право оказывать влияние на стратегию развития компании.

IPO находится под контролем национального законодательства и компании, стремящиеся к выходу на IPO, должны осуществить массу необходимых шагов. Так, компания должна быть зарегистрирована в качестве акционерного общества и зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

IPO — более сложная система, но она за счет этого может предоставить инвесторам гарантии, чего пока лишена ICO.

Зато ICO представляет для компании гораздо более легкий путь привлечения денег, хотя эта легкость достигается за счет отсутствия законной регуляции данного рынка, что приводит к отсутствию гарантий со стороны законодательства для инвесторов, остающихся один на один с рынком, на котором могут быть мошенники. Ведь легкость выхода на ICO предоставляет мошенникам уникальные возможности: достаточно представить свою идею как можно более выгодной, заручиться поддержкой соответствующих СМИ и все: дальше можно только собирать деньги, забыв даже думать про развитие проекта, который вполне может существовать только на бумаге.

Но инвесторам об этом знать не обязательно. Не все и не всегда обстоит именно так, но возможности, предоставляемые системой ICO, весьма привлекательны для мошенников, и этого нельзя сбрасывать со счетов.

Возможности дополнительного финансирования у них будут отсутствовать, что не сулит ничего хорошего ни для разработчиков, ни для пользователей проекта, уже вложивших в него свои деньги.

Получается, что система привлечения денег с помощью ICO может быть выигрышной для мошенников и проигрышной для разработчиков, которые слишком озабочены совершенствованием продукта и недостаточно вкладываются в его раскрутку. Это кажется не очень эффективной системой на данный момент.

Действительно, ведь ICO – это всего лишь еще одна реализация ставшей уже привычной схемы краудфандинга. А многие проекты, собирающие деньги с помощью краудфандинга, даже не доживают до официального открытия.

Или, если и доживают, то их реализация во многом не отвечает ожиданиям вкладчиков. А законодательства, регулирующего ICO-рынок, не существует ни в одной стране мира.

Так на что стоит обращать внимание, чтобы не оказаться обманутым?

Есть особенности человеческого поведения, которые успешно используют криптовалютные мошенники для привлечения средств в проекты, за фасадом которых нет ничего, кроме собранного на коленке сайта и всего лишь концепции бизнес модели. Несмотря на это, они привлекают по ICO миллионы за несколько часов.

А проекты, которые имеют реально работающий прототип, более того, уже работающие и имеющие своих клиентов, не в состоянии привлечь через ICO достаточные средства.

Возникает вопрос: что не так? И как среди кучи яркого и шумного мусора, имеющего только одну перспективу – закрыться и исчезнуть с собранными деньгами, выбрать живой проект, в который действительно стоит вкладывать деньги?

Кроме этого документа, вы должны обратить внимание на следующие детали, которые могут показывать добросовестные намерения создателей проекта:

  • Есть ли у проекта готовый и рабочий прототип?
  • Опубликованы ли на сайте проекта соглашения и правила в качестве публичной оферты?
  • Есть ли на сайте проекта документация по проекту и грамотно составленные whitepaper?
  • Зарегистрирована ли данная компания?
  • Какова репутация людей, ведущих проект?
  • Ест ли у проекта escrow-счет, на котором учитывается имущество компании и денежные средства до наступления определенных обстоятельств?

С точки зрения главы офиса Runa Capital Ника Томино, выбрать добросовестный проект и отсеять пустышки можно на основании следующего чек-листа:

  1. Добросовестный проект должен обосновать выпуск собственной криптовалюты и доказать обоснованность проведения ICO будущим инвесторам.
  2. Он должен открыть перед ними идею и план развития своего проекта, подтвержденный опубликованным бизнес-планом, подтвержденным известными экспертами рынка.
  3. Еще до начала ICO у проекта должна быть реализованная версия собственного протокола, хотя бы в тестовом виде.
  4. Привлечение новых пользователей в проект должно быть осуществлено с помощью предоставления им возможности прямой «добычи» валюты проекта. Это обеспечит проект необходимыми ресурсами.
  5. До выхода на ICO необходимо четко представлять, какая минимальная сумма понадобится для развития.
  6. От 10% до 50% всех токенов проекта должны находиться у команды основателей проекта. Обмен этой суммы должен быть запрещен в течение как минимум первых 3 лет работы проекта.

Поскольку вся система привлечения денег посредством ICO основана на доверии, хорошим тоном считается раскрытие личностей основателей проекта, тем более что изрядная их часть активно участвует в деятельности криптовалютного сообщества. Также многие проекты, проводящие ICO, пытаются привлечь на свою сторону для обеспечения информационной поддержки личностей, которым доверяет большая часть потенциальных инвесторов.

Такие личности выступают посредниками между инвесторами и проектами, привлекающими деньги.

Сначала надо найти проект, который находится в студии привлечения денег через ICO. Это можно сделать через информационные ресурсы вроде ICO Alert, Smith Crown.

Кроме того, на площадке Coinlist, созданной в качестве специализированной платформы для запуска ICO, также можно найти проекты, проводящие ICO, для инвестирования в них.

Для того, чтобы инвестировать, вам понадобится кошелек с криптовалютой, например, с биткоинами или эфирами. Переводы криптовалюты можно осуществлять через интернет-банки или системы онлайн-переводов.

По данным Smith Crown, за 2017 год посредством ICO было привлечено 180 миллионов долларов, тогда как за весь 2016 год сумма привлечений была 101 миллион. Как видим, рынок растет хорошими темпами, масштаб роста позволяет некоторым экспертам заявлять о переходе к новой экономике, построенной на принципах децентрализации и анонимности.

В то же время децентрализация и анонимность привлекают на этот рынок тех, кто заинтересован в анонимности больше других, а именно – мошенников. Но на начальном этапе развития рынка такая волна идет в большинстве случаев.

Достаточно вспомнить нашумевший в 90-х годах бум доткомов, когда лопнула масса интернет-компаний, привлекавших средства путем традиционного IPO.

Однако время прошло, а интернет и не думает умирать. Думается, что такая же судьба ожидает и криптовалютную экономику.

Ажиотаж спадет, мошенники отсеются, и на плаву останутся надежные компании, решения которых будут не только новационными, благодаря чему они смогут изменить лицо многих рынков, но и практичными, что заставит обратить на них внимание большинства.

Что необходимо сделать для запуска ICO для своего проекта?

Нужно создать собственную цифровую валюту, что можно сделать даже с помощью интернет-сервисов наподобие walletbuilders.com.

Механизм созданной криптовалюты в любом случае будет сходным с принципами, на которых построен биткоин, в том числе в числе этих принципов есть и те, которые можно смело отнести к недостаткам и которые разработчики планируют в будущем исправить.

Первым в истории выходом на рынок ICO осуществила компания Mastercoin, осуществлявшая разработку финансовых сервисов на основе биткоина. Она которая выпустила на рынок свои токены в 2013 году.

Но начать список самых успешных ICO-проектов стоит с прошедшего ICO в 2014 году криптовалютного проекта Ethereum, о котором мы уже упоминали в этой статье. В рамках этого проекта была запущена новая цифровая валюта под названием Эфир (Ethers или ETH).

По капитализации на сегодняшний день этот проект уступает только биткоинам и продается 1 ETH сейчас за 693$, хотя стартовал с цены в 0,3$.

Многие компании на ICO собирают миллионы за считанные минуты и часы. Одним из последних подтверждений успеха служит проект Bancor, которому удалось в 2017 году собрать 396 720 ETH за три часа. Одним из успешных проектов можно также считать проект браузера с абсолютной блокировкой рекламы на уровне ядра Brave.

Ему удалось собрать 35 миллионов долларов за 30 секунд.

Громким проектом оказался инвестиционный проект DAO, построенный на основе технологии Ethereum. DAO, или Decentralized Autonomus Organization, за время своей инвестиционной компании собрал 150 миллионов долларов, из которых треть (40 миллионов) была похищена взломавшими счета организации хакерами, воспользовавшимися уязвимостями в коде DAO.

Многие компании после привлечения денег посредством ICO, так ничего и не добиваются. Например, проект PayCoin, несмотря на декларации своих создателей, что система будет откровением на криптовалютном рынке, стал просто еще одним аналогом биткоина.

Закончилось все тем, что создатель PayCoin Джош Гарза был вынужден признаться в совершенных преступлениях и скрываться за пределами США.

Также неудача постигла проект Dogecoin, после того как Алекс Грин, основатель обменного сервиса Moolah, скрылся с украденными деньгами клиентов этой платформы.

Так что успех в привлечении средств инвесторов далеко не обещает, что эти средства будут применены на развитие проекта, а если и будут, не факт, что результатом будет качественный продукт, который не разочарует хотя бы своих инвесторов. Однако на сегодняшний день люди говорят в-основном о миллионных краудсейлах, в ходе которых компании собирают многомиллионные суммы за минуты.

Например, о проекте Storj, который смог собрать 30 миллионов $ за неделю, или о проекте Blockchain Capital, который собрал 10 миллионов за два часа. Несмотря ни на что, ICO – это новый рынок, и история его вершится на наших глазах.

Пока сложно предсказать, к чему придет его развитие, но то, что оно находится только в самом начале пути – бесспорно.

О admin

x

Check Also

Что лучше и выгоднее — ипотека или кредит наличными?

Граждане, которые желают купить жилье в кредит, взяв в банке заемные средства, часто задаются вопросом — что выгоднее взять: ипотеку или кредит наличными? Прежде всего, ...

Что делать, если страховая отказывается платить при наступлении страхового случая по кредиту?

При заключении кредитного договора в любом банке вам по умолчанию потребуется заключить и договор со страховой компанией. Часто страховая компания входит с банком в единую ...

Что делать, если срок исковой давности по кредиту истек, а коллекторы звонят

Целью деятельности коллекторских агентств является помощь кредитору в собирании долгов. Коллекторы специализируются на внесудебном взыскании задолженности, соответственно, сроки исковой давности представляют для них величину малозначимую. ...

Что делать, если из банка звонят по чужому кредиту

Встречается ситуация, и достаточно часто, когда из банка звонят по чужому кредиту, а именно по поводу возврата задолженности по этому кредиту. И все вроде бы ...

Что делать, если заблокировали карту Сбербанка, а на ней деньги?

Владельцы сбербанковских карт, как и держатели «пластика» других банков, иногда сталкиваются с такой проблемой, как блокировка карты. В принципе, для любого банка эта стандартная процедура ...

Что делать, если взял кредит для другого человека, а он отказывается платить

Поскольку кредитные организации в последнее время упростили донельзя требования к заемщикам, население стало гораздо свободнее брать деньги в долг у банков под проценты. Однако требования ...

Что делать, если банк подал в суд за невыплату кредита

Если банк подает на вас в суд за то, что вы вовремя не выплатили платеж по кредиту, в такой ситуации, прежде чем действовать, важно изучить ...

Что делать с кредитом, если уволили с работы

Практическая общедоступность кредитных услуг сослужила населению, недостаточно грамотному в вопросах финансов, плохую услугу. Кредиты есть у большинства, многие берут кредиты не на действительно необходимые вещи, ...

Что делать с кредитом, если забирают в армию

В Российской Федерации служба в армии представляет собой священный долг каждого мужчины, достигшего призывного возраста. Служба по призыву в Вооруженных Силах России длится один год ...

Что делать если нечем платить кредиты — какая бывает помощь должникам?

В нынешних экономических реалиях помощь кредитным должникам — невероятно востребованная юридическая услуга. Огромное количество юридических фирм занимается оказанием помощи кредитным должникам, и за определенное денежное ...

Что будет, если Россию отключат от Visa и Mastercard

В декабре 2018 года Центральный Банк Российской Федерации начал готовиться к возможному отключению русских банков от международных платежных систем Visa и Mastercard, для чего 3 ...

Что будет, если Россию отключат от SWIFT

На фоне антироссийской истерии все последние четыре года регулярно звучали призывы отключить Россию от SWIFT в попытке запугать политическое руководство страны и вынудить отступить с ...

Что будет, если после суда не платить за кредит

C накоплением задолженности по кредитным платежам банки борются в судебном порядке, подавая иски на заемщиков, которые просрочили платеж уже несколько раз. Если же суд закончился ...

Что будет, если не платить кредит банку?

Как известно, некоторые заемщики кредитных средств сталкиваются с непредвиденными финансовыми трудностями, поэтому их волнует вопрос, что будет, если не платить кредит банку вообще? Ведь банки ...

Что будет, если не платить автокредит

Кредитные обязательства для многих являются достаточно тяжело выполнимыми, особенно в ситуации кризиса, падения экономики, роста инфляции и сокращения уровня зарплат многие от отчаяния задаются вопросом: ...

Что будет с ипотекой и курсом рубля в 2018 году?

Министр экономического развития Российской Федерации Максим Орешкин рассказал в своем интервью программе «Итоги недели» о том, как экономика России справляется с кризисом и финансовой атаки ...

Яндекс.Метрика