Не пропусти
Главная 20 Ваш юрист 20 Мошенничество с банковскими картами

Мошенничество с банковскими картами

Ни для кого не секрет, что в банковской сфере особенно распространенно мошенничество с кредитами и банковскими картами, что связано с возможностью относительно свободно распоряжаться деньгами как владельцам карт, так и третьим лицам, без дополнительной проверки. В нашей статье мы расскажем о наиболее известных способах мошенничества, встречающихся сегодня, а также, об ответственности за данный вид преступления.
Пользоваться пластиковыми банковскими картами, без сомнения, очень удобно, нет необходимости носить с собой большое количество денег, при этом свободно совершать покупки и переводы в любом месте и в любое время. Однако наравне со свободным доступам к средствам, владелец банковских карт является объектом повышенного внимания со стороны злоумышленников.

Ежедневно в стране фиксируются сотни случаев неправомерного завладения денежными средствами со счетов граждан через пластиковые карты различных банков. Преступники, занимающиеся мошенничеством с банковскими картами, отличаются высоким интеллектом и обладают хорошими знаниями в области техники и науки, что позволяет им легко ориентироваться в преобразованиях, предпринятых банками, поэтому так необходимо быть в курсе, какие же методики используют злоумышленники для осуществления неправомерных действий. Рассмотрим самые популярные способы мошенничества.

  • Считывание данных скримминг

Данный вид мошенничества есть настоящая проблема всей карточной системы, поскольку его основу составляет использование продвинутых технических приспособлений и фактическая невозможность найти виновного.

Используя этот метод для совершения преступления, применяется:

  1. Скриммер – портативный сканер, который считывает данные с карты потерпевшего. Он представляет собой специальную накладку, которая устанавливается на щель приема карты, пропуская через себя пластик, происходит считывания данных с магнитной ленты, после чего изготовить копию карты не составляет труда.
  2. Видеокамера – устанавливается неподалеку от банкомата, она записывает, как потерпевший вводит пин-код своей карты, либо для этого используется тонкая накладная клавиатура, которая устанавливается прямо на клавиатуру банкомата.

Как уберечься. Чтобы не стать жертвой этого вида мошенничества, рекомендуется внимательно осматривать банкомат перед отправкой карты – любые дополнительные накладные устройства нетрудно заметить на фоне стандартного вида аппарата. Вводя пин-код, также следует прикрывать его от возможного подглядывания. Однако наиболее защитным средством является использование карты с чипом, подделать такую карту в «полевых» условиях просто невозможно.

  • Через Интернет фишинг

Преступники создают сайт, который является имитацией официального сайта банка – как правило, используется доменное имя, похожее на имя банка и схожий дизайн сайта. Потерпевший «заманивается» на подставной сайт письмом якобы от техподдержки банка, где ему сообщается о необходимости проверки данных его карты и предлагается ввести их на соответствующей странице.

Расчет прост: не многие люди обращают внимание на адресную строку браузера и часто такие сайты имеют быстрое перенаправление на настоящий сайт банка после отправки сведений, так что даже заподозривший неладное человек, в последующем, перестает сомневаться.

Как уберечься. Но и с таким видом мошенничества бороться относительно легко – просто нужно внимательно следить за тем, где и когда Вы отдаете свои данные по банковской карте. Не нужно отправлять в сеть информацию, которая у настоящего банка и так есть, лучше лишний раз перезвонить в банк и уточнить, что случилось. При этом, набирайте номер телефона только тот, который указан на официальном сайте банка.

  • Проверка безопасности вишинг

Данный вид мошенничества появился относительно недавно и представляет собой аналог «фишинга» только в голосовом варианте. Вишинг имеет свою специфику – мошенники моделируют звонок автоинформатора банка, владелец карты получает предупреждение о том, что с его карты совершаются мошеннические действия и рекомендации об их предотвращении, в частности – необходимо перезвонить по указанному номеру и пройти сверку данных карты, также злоумышленниками могут быть запрошены пин-код карты, кодовое слово, срок действия и паспортные данные владельца.

Также сюда можно отнести такой способ мошенничества, как «спасение денег», когда злоумышленники сразу сами звонят жертве, сообщают, что у них списываются деньги и нужно срочно это предотвратить, но для этого им необходимо знать данные карты.

Как уберечься. Избежать таких неприятностей можно только одним способом – никогда и никому не передавать данные карты и владельца по телефону.

  • Подставной магазин или покупатель

Использование интернет-магазина, созданного специально для сбора сведения о картах жертв, сегодня не так распространенно, как буквально несколько лет назад, но все же имеет место быть и сегодня. Схема осуществления мошеннических действий проста – жертву завлекают недорогим товаром, при оплате картой, покупатель вводит все данные по карте, которые и получают злоумышленники, иногда даже требуется ввести код подтверждения, который пришел на телефон, только сумма со счета списывается совершенно другая.

Как уберечься. Первое нужно помнить, что чудес не существует, и сильно заниженная цена товара должна вызвать подозрение у покупателя. Чтобы обезопасить себя нужно просто проверить информацию о магазине, почитать отзывы о нем в сети. Второе в настоящих магазинах всегда существует возможность выбора формы оплаты, в том числе можно рассчитаться и наличными при доставке товара курьером, естественно в подставных магазинах такой возможности не будет. Третье – внимательно читайте, что написано в смс с кодом подтверждения – банк всегда четко информирует полную сумму покупки и название организации, выставившей счет.

Подставной покупатель действует несколько иным способом – мошенники выбирают жертву на досках объявлений в Интернете или газете, где многие пытаются продать вещи, ставшие им ненужными. Мошенник звонит продавцу и предлагает перевести деньги сразу за покупку, для этого просит продиктовать номер карты и данные владельца, срок действий, а иногда и код подтверждения, якобы, чтобы он мог отправить деньги. Не каждый человек, обрадовавшийся перспективе удачной сделки, сразу поймет, что его просят поделиться большими сведениями, чем того требует обычный перевод.

Как уберечься. Никогда и никому не передавать данные карты и владельца.

  • Мошенничество через телефон

Одно время очень распространенным способом мошенничество было позвонить жертве и попросить перевести деньги на чужой счет в связи с какой-либо возникшей проблемой. Данный вид преступления направлен на психологическое воздействие на жертву – согласитесь, Вы испугаетесь и сделаете все, чтобы спасти ребенка, если Вам позвонит сын или дочь и сообщит: «мама, у меня проблемы, не звони, переведи деньги на этот счет».

Как уберечься. Знать о такой схеме мошенничества и быть готовым к такому воздействию. В таких ситуациях главное сохранять спокойствие и сразу же перезвонить ребенку, мужу, родителям – в общем тому, кто якобы Вам звонил и проверить информацию.

  • Вирус

Один из новейших способов мошенничества – злоумышленники запускают в терминалы вирус, который отслеживает операции и собирает информацию, а затем отправляют ее преступникам. Такие действия требуют глубоких знаний компьютерных технологий и к счастью, не очень часто встречаются в повседневной жизни.

Как уберечься. Простому потребителю уберечься от такого вида мошенничества практически невозможно, остается только выбирать для своих сбережений проверенные банки с серьезным техническим обеспечением и надежной системой безопасности.

Существует еще много схем мошенничества с банковскими картами, некоторые из них уже не актуальны, другие редко используются. Если посмотреть в общем, то можно понять, что объединяет их одно – доверчивость граждан. Из чего можно сделать вывод – никогда и ни при каких обстоятельствах нельзя передавать конфиденциальные данные своей кредитки и деньги с нее посторонним людям, даже если на первый взгляд кажется, что в этом нет никакого обмана.

Ответственность за мошенничество с банковскими картами

За мошенничество с использованием платежных карт предусмотрена ответственность статьей 159.3 Уголовного кодекса РФ. Хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, наказывается:

  • штрафом – до 120 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
  • обязательными работами – до 360 часов;
  • исправительными работами – до 1 года;
  • ограничением свободы – до 2х лет;
  • принудительными работами – до 2х лет;
  • арестом – до 4х месяцев.

Те же деяния, совершенные группой лиц / с причинением значительного ущерба гражданину, наказываются:

  • штрафом – до 300 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2-х лет;
  • обязательными работами – до 480 часов;
  • исправительными работами – до 2-х лет;
  • принудительными работами – до 5-ти лет с ограничением свободы до 1 года или без такового;
  • лишением свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без такового.

Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения или в крупном размере, наказываются:

  • штрафом – до 500 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3-х лет;
  • исправительными работами – до 2-х лет;
  • принудительными работами – до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет или без такового;
  • лишением свободы до 6 лет со штрафом в размере до 85 000 рублей или другого дохода осужденного за период до 6-ти месяцев либо без такового и с ограничением свободы до 1, 5 лет или без такового.

Те же деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, наказываются:

  • лишением свободы до 10 лет со штрафом в размере до 1 000 000 рублей или другого дохода осужденного за период до 3-х лет либо без такового и с ограничением свободы до 2-х лет или без такового.

Самые читаемые:

Проблема после развода: как выписать бывшую жену или мужа из квартиры?
Примерно в поло...
Образец акта приема-передачи помещения в аренду процедура составления
= 1; adf...
Как ввести дом в эксплуатацию пошаговая инструкция
Для совершения ...
Стоимость вступления в наследство на дом или квартиру: сколько придется потратить
Как бы хорошо н...
Стандартный порядок лишения родительских прав отца или матери в РФ
Когда регулярно...
Как оформить дарственную на земельный участок?
Участок земли с...
Транспортный налог для многодетных семей плата за жизненную необходимость
Многодетными се...
Государственная академическая стипендия: общая информация
Государственная...
Как проверить страховой полис ОСАГО по номеру практические советы
Начиная с 2003 ...
Дачная амнистия продлена до 2020 основные критерии
Под понятием «д...
Возможно ли усыновление ребенка-инвалида в России?
Люди, имеющие п...
Штраф за отсутствие страховки размер и наказание
= 1; adf...
Как выделяется доля детям при использовании материнского капитала
Современная мол...
Договор купли-продажи квартиры по ипотеке: как составить, образец
Жилье, купленно...
Замена водительского удостоверения: порядок оформления, стоимость процедуры
Всем автовладел...
Всё о договоре аренды квартиры
Сдавать в аренд...
Кто освобождается от уплаты земельного налога категории граждан
Земельный налог...
Как можно уволиться с работы без отработки оформление заявления
= 1; adf...
Как оформить брак с иностранцем?
Всего два десят...
Примеры и образцы заявлений об отказе от положенной доли наследства
В ГК РФ прописа...
Как получить родовой сертификат
В рамках национ...
Обязательно ли ставить счетчики на воду в 2016-2017 году и как это правильно сделать?
Согласно Федера...
Брачный договор за рубежом
СодержаниеБрачн...
Начисление льготной пенсии медработникам условия, возраст и сумма
Медицинские раб...
Исполнение обязанностей временно отсутствующего работника практические советы
На основании ст...
Как правильно оформить земельный участок в собственность по дачной амнистии?
Если во времена...
Главные причины, по которым жильца могут выселить из квартиры
Многим из вас з...
Как и кто может утратить право пользования муниципальным жильем?
Человек может и...

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Проблемы и риски при покупке доли в квартире?

Вы планируете приобрести долю в квартире? Не спешите тратить свои деньги: ваша задача в первую очередь изучить все риски и узнать, как избежать возможных «подводных камней». Ведь дело в том, что в сделке купли-продажи будут ...

Можно ли оспорить брачный договор в суде после развода?

Содержание Порядок и причины оспаривания договора Процесс оспаривания договора Можно ли оспорить брачный договор в суде после развода? Различные условия брачного договора очень часто оставляют супруга или супругу в крайне невыгодном положении. Поэтому вопросы о ...

Порядок дарения квартиры или доли родственнику

Чаще всего дарят квартиры детям или другим близким родственникам, стремясь обеспечить им будущее, снабдив жильем. Логично, что при этом люди стремятся сделать все без лишних расходов и в наиболее простой форме. Особенности договора дарения При ...

Как организовать учёт расчётов с подотчётными лицами азбука бухгалтера 2016

Ведение коммерческой деятельности требует максимальной мобильности и гибкости. Нередко для исполнения трудовой функции сотрудникам компании необходимо использовать наличные денежные средства. Решить вопрос помогает система подотчетности. Организация вправе выдать ответственному работнику деньги из кассы. При этом ...

Установление отцовства нужная и возможная процедура

Общество состоит по-прежнему из ячеек, именуемых семьями. Устав и приоритеты в отношениях между супругами складываются по-разному, но основой брака были и есть отношения доверия, любви, самопожертвования, независимо от формы отношений – законных или гражданских. Живущая ...

В какие сроки проводится и какие нужны документы для прописки новорожденного ребенка?

Рождение ребенка – радостное событие, которое вместе с яркими впечатлениями приносит родителям и массу хлопот. Государство требует уведомить его о появлении нового гражданина, поэтому в течение одного месяца у малыша должно появиться Свидетельство, на обратной ...

Регистрация договора аренды: для кого обязательна и как проводится

Арендные отношения в текущем Законодательстве регулируются достаточно детально. В Гражданском Кодексе РФ этому вопросу посвящена глава 34. Необходимо отличать понятие аренды помещения в различных смежных сферах деятельности. Если речь идет о жилом помещении, то более ...

Возмещение морального вреда в суде: за что можно взыскать и как подать иск

В соответствии с положениями статьи 52 Конституции РФ, права каждого гражданина должны содержать возможность получения защиты от государства в случае покушения на них со стороны третьих лиц. Это говорит о том, что лица, преступившие в ...

Налог на дарение недвижимости не родственнику

Процесс дарения недвижимого имущества связан не только с оформлением такой сделки, но и с уплатой обязательного налога, установленного государством. Не зная этого, можно оказаться в неприятной ситуации, когда неожиданно придет большой счет от налоговой инспекции, ...

Материнский капитал в Благовещенске и Амурской области

Какие программы материнского капитала действуют на территории Амурской области? На что разрешено потратить средства регионального капитала и кто имеет право на их получение? На эти и другие вопросы Вы найдете ответы в нашей статье. На ...

Как оставить ребенка с отцом при разводе

Содержание Когда споры, кому оставить детей, решаются в пользу отцов однозначно Как суд рассматривает, кому оставить детей Почему отцы судятся из-за детей Еще совсем недавно в случае развода общественное мнение, судебная практика безапелляционно стояли на ...

Как осуществляется раздел имущества в браке без развода

Содержание Как поделить имущество Что делится Как делится Мало кто знает, но раздел имущества в браке без развода разрешен законодательно. Еще точнее будет сказать, что раздел от развода не зависит, производится он на одних и ...

Налог на садовый участок для пенсионеров в 2016-2017 году

Грядут нововведения в налоговом законодательстве. Они будут относиться ко всем гражданам РФ и к пенсионерам в частности. Начиная с 2017 года, весьма важным новшеством будет то, что оплата налогов на недвижимость и на земельные участки, ...

Как получить ипотеку на земельный участок или дом с участком

Кредитование в современном мире – актуальная проблематика человечества. Ведь в кризисное время банки стараются не выдавать необеспеченные кредитные обязательства в силу высокого риска. Зачастую владельцы берут залоговые кредиты, закладывая при этом свою собственность. Для получения ...

Какие налоги платит ТСЖ?

Становясь собственников квартиры, хочется, чтобы и ее обслуживание было не только то, которое навязывает ЖЕК, а несколько выше. Насколько выше? Хотя бы настолько, чтобы не спешить найти сантехника до 9.30 утра, иначе после этого времени ...

Как сделать временную прописку

Термин «временная прописка» принято  применять гражданами в повседневной жизни взамен официальному понятию – регистрация по месту пребывания. Рассмотрим, для каких целей и при каких обстоятельствах она оформляется, перечислим перечень необходимых документов и порядок действий для ...

Рейтинг@Mail.ru